Aux origines d'Aurum Conseil
Une lettre, avant toute chose
L'histoire d'une conviction devenue un cabinet, et pourquoi Aurum Conseil ne ressemble à aucun autre.
Une lettre à celles et ceux qui nous découvrent
Si vous lisez ces lignes, c'est peut-être que vous vous demandez ce qui se cache derrière le nom "Aurum Conseil". Avant de vous parler de patrimoine, de stratégie ou de fiscalité, je voulais vous raconter pourquoi ce cabinet existe, et pourquoi il ne ressemble à aucun autre.
Rien ne me destinait au secteur bancaire. C'est au fil de mes études que j'ai découvert un métier qui allait profondément influencer mon parcours : celui de conseiller. Ce qui m'a immédiatement attiré, c'est la dimension humaine de ce métier. Chaque personne rencontrée possède une histoire différente, des projets, des préoccupations et des objectifs qui lui sont propres. Être conseiller, ce n'est pas simplement répondre à une demande ou proposer une solution : c'est prendre le temps d'écouter, de comprendre et d'accompagner.
Cette conviction, je l'avais déjà en moi sans le savoir. Dès l'âge de 16 ans, l'été, je travaillais comme agent canicule dans une maison de retraite. Ce n'était qu'un job de vacances. Mais il m'a appris l'essentiel : l'écoute, l'empathie, l'attention portée à l'autre.
Convaincu d'avoir trouvé ma voie, j'ai poursuivi mes études avec une ambition claire : devenir un conseiller capable d'apporter une véritable valeur ajoutée aux personnes que j'accompagnerais. Pendant plusieurs années, dans différents établissements bancaires, auprès de particuliers comme de professionnels, j'ai exercé ce métier avec passion. J'y ai rencontré des clients aux parcours très différents, chacun avec sa propre situation. Ces expériences m'ont beaucoup appris. Mais elles m'ont aussi amené à réfléchir au rôle que je voulais vraiment exercer.
Car plus j'avançais, plus trois constats se sont imposés à moi.
Trois failles que je ne pouvais plus ignorer
Le constat qui a tout déclenché
Un métier devenu commercial. Le quotidien des conseillers bancaires est souvent partagé entre suivi des dossiers, contraintes administratives, exigences réglementaires et objectifs commerciaux. À force, beaucoup sont devenus davantage des vendeurs que des conseillers. Un cabinet indépendant comme Aurum Conseil n'échappe pas totalement à cette réalité, mais dans une bien moindre mesure : pas de produits maison à placer, pas d'objectifs de vente imposés par un siège.
Le temps qui manque. Ces contraintes réduisent le temps disponible pour l'essentiel : comprendre une personne dans son ensemble. Le fort turnover des conseillers bancaires n'arrange rien : à chaque changement, il faut tout réexpliquer et repartir de zéro. Comment bien conseiller quelqu'un dans ces conditions ?
Une idée reçue. Beaucoup pensent que la gestion de patrimoine est réservée aux personnes déjà fortunées, et pire, que ce n'est pas pour eux. Les cabinets traditionnels et les banques privées ciblent en priorité les clients qui ont déjà un patrimoine important, ce qui entretient cette idée reçue. Pourtant, protéger ses proches, financer ses projets ou préparer sa retraite concerne tout le monde.
C'est de ces trois constats qu'est né Aurum Conseil. Je voulais créer l'endroit où j'aurais aimé être conseillé moi-même.
Voici ce qui fait la force d'Aurum Conseil :
Un cabinet hybride
Aurum Conseil combine le coaching budgétaire et le conseil en gestion de patrimoine. Vous n'avez pas besoin d'avoir déjà un patrimoine pour venir nous voir : nous vous aidons d'abord à construire des fondations solides, puis à les faire grandir.
Indépendant, en architecture ouverte
Aurum Conseil n'est rattaché à aucune banque ni groupe financier. Nous travaillons en architecture ouverte : nous sélectionnons pour vous les meilleures solutions du marché, sans produit maison à placer.
Un seul interlocuteur
Pas de turnover, pas de dossier à réexpliquer à chaque rendez-vous. Vous gardez le même interlocuteur, celui qui connaît votre situation et la fait évoluer avec vous, année après année.
"On ne construit pas une maison en commençant par le toit, mais par les fondations."
Emmanuel SCHWALM
Fondateur d'Aurum Conseil