Vos questions, nos réponses

Aurum Conseil est un cabinet indépendant qui combine coaching budgétaire et conseil en gestion de patrimoine. Contrairement à un conseiller bancaire, nous ne sommes rattachés à aucun établissement : nos recommandations reposent uniquement sur votre situation, pas sur des objectifs commerciaux imposés par un siège.

Nous sommes immatriculés ORIAS, adhérents CNCGP et couverts par une assurance responsabilité civile professionnelle.

C'est justement l'idée reçue que nous voulons combattre. Protéger ses proches, financer un projet ou préparer sa retraite concerne tout le monde, quel que soit son niveau de patrimoine.

Aurum Conseil est l'un des rares cabinets à associer coaching budgétaire et gestion de patrimoine : vous pouvez venir nous voir même pour poser les premières fondations.

Oui, au sens où nous l'entendons : nous ne sommes rattachés à aucune banque ni groupe financier, et nous travaillons en architecture ouverte.

Sur le plan réglementaire (directive MIF 2), notre statut est celui du conseil non indépendant, car une partie de notre rémunération peut provenir de rétrocessions versées par nos partenaires, sans surcoût pour vous. Le détail complet est précisé dans nos mentions légales.

Notre rémunération repose sur des honoraires, des rétrocessions versées par nos partenaires, ou une combinaison des deux, toujours détaillée par écrit avant toute mission.

Aucun frais caché : vous savez exactement ce que vous payez, et pourquoi.

Assistance administrative, coaching budgétaire, bilan de prévoyance, accompagnement des frontaliers suisses, courtage en financement et audit patrimonial.

Chaque accompagnement s'appuie aussi sur notre écosystème de partenaires (notaires, experts-comptables, avocats) quand votre situation le demande.

Oui, ce sont deux publics que nous accompagnons particulièrement. Nous maîtrisons les spécificités fiscales franco-suisses, et nous savons que les travailleurs non-salariés n'ont souvent aucune couverture collective : c'est un point d'attention central dans nos bilans.

Non. Vous restez libre à tout moment de poursuivre ou d'arrêter notre collaboration. Si nos clients nous restent fidèles dans la durée, c'est par choix, pas par contrat qui les y oblige.

Un premier appel, gratuit et sans engagement, pour comprendre votre situation. Si nous pouvons vous être utiles, nous vous proposons un rendez-vous pour aller plus loin.