Private Equity
Private Equity :
investir dans l'économie réelle, sur le temps long.
Des fonds non cotés en bourse, pour diversifier votre patrimoine au-delà des marchés financiers traditionnels.
Une solution réservée aux profils avertis.
Pourquoi le Private Equity
Participer directement au financement des entreprises.
Le Private Equity consiste à investir dans le capital d'entreprises non cotées en bourse, à différents stades de leur développement. Contrairement aux marchés financiers cotés, cet investissement s'inscrit sur un horizon long (généralement entre 5 et 10 ans, le temps que les entreprises financées se développent puis soient revendues ou introduites en bourse), en contrepartie duquel les investisseurs visent une performance potentiellement plus élevée. Les fonds grand public (FCPI, FIP) restent accessibles à partir de quelques centaines ou milliers d'euros ; les fonds professionnels (FPCI), réservés aux investisseurs avertis, demandent un ticket d'entrée nettement plus élevé.
Cette classe d'actifs comporte des risques spécifiques : l'épargne investie est immobilisée sur la durée du fonds et le capital n'est pas garanti. Nous sélectionnons les fonds de nos partenaires en fonction de votre profil de risque et de votre horizon de placement, et nous nous assurons que cette solution correspond réellement à votre situation avant toute souscription.
Les Atouts
Ce que le Private Equity vous apporte
Performance potentielle
Une classe d'actifs qui vise historiquement une performance supérieure aux marchés cotés, en contrepartie d'un risque plus élevé.
Diversification
Un accès à l'économie réelle et aux entreprises non cotées, en complément de vos placements sur les marchés financiers traditionnels.
Avantages fiscaux possibles
Certains fonds (FCPI, FIP) ouvrent droit à une réduction d'impôt sur le revenu, sous conditions et plafonds réglementaires.
Un horizon long à anticiper
L'épargne investie est immobilisée sur plusieurs années et le capital n'est pas garanti : une solution à envisager en pleine connaissance de cause.
Objectifs
Cette classe d'actifs vise historiquement une performance supérieure à celle des marchés cotés, en contrepartie d'un risque plus élevé et d'un capital immobilisé sur la durée. Le niveau de performance recherché dépend fortement du fonds retenu, de sa stratégie et de son secteur d'investissement.
Fiscalité
Selon le véhicule retenu (FCPI, FIP ou fonds professionnels), les versements peuvent ouvrir droit à une réduction d'impôt sur le revenu. Les plus-values réalisées après la durée de détention minimale exigée peuvent, pour leur part, bénéficier d'une exonération d'impôt sur le revenu, hors prélèvements sociaux. Le traitement précis dépend du fonds choisi et de votre situation.
Risques à connaître avant de souscrire
L'épargne investie est immobilisée pendant 5 à 10 ans en moyenne, sans garantie de sortie anticipée : ce n'est pas une solution pour une épargne dont vous pourriez avoir besoin à court ou moyen terme. Le capital n'est pas garanti et une perte partielle ou totale reste possible. Enfin, l'avantage fiscal, lorsqu'il existe, peut être remis en cause si les conditions de détention ne sont pas respectées jusqu'au terme prévu.
Vérifions ensemble si cette solution vous correspond.
Un premier échange permet de mesurer si votre horizon de placement et votre profil s'y prêtent.